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usdt不用实名(caibao.it):理专A走客户逾1700万 国泰世华银遭重罚1200万

admin2020-12-3090

usdt不用实名(caibao.it):理专A走客户逾1700万 国泰世华银遭重罚1200万 第1张

理专挪用客户资金又一案。金管会29日宣布,国泰世华银板桥分行洪姓专员在2016年3月到2020年3月之间,将客户保单解约及基金赎回,资金汇入亲友帐户,共有四名客户、涉案资金达1,732万元,金管会对国泰世华银开罚1,200万元,且住手板桥分行受理新客户投保及投资基金一个月。

同时国泰世华银亦要增提0.24倍作业风险资源,造成其资源适足率会从16.13%,降到15.93%,相当于要增资35亿元的效果。

此案虽为国泰世华银自行发现,但由于理专违法时间达四年一个月,挪用1,732万元,因此照样必须开罚;银行局副局长林志吉示意:「国泰世华银算是有警醒,理专十诫之后,此名理专挪用只有一次。」

金管会以为国泰世华银二大罪状,一是未完善确立内控制度,二是未确实执行内控制度。

在未完善确立内控制度方面,有三缺失:

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一是没有确立理专署理客户存汇的控管机制,即非本人买卖时,国泰没有电话照会,让洪姓理专挪用客户基金本金,但以存回配息及文字备注,让客户误信基金还在,或保单早已赎回,但理专汇息给客户帐户,注记寿险公司配息,让客户误以为保单仍有用。

二是没有确立异常买卖确认机制,对互助保险公司解约金额达200万元或缩小保额领回金额达50万元,要解决照会,却未就异常买卖确认客户真意,让洪姓理专可以行使客户信托,让客户签署排除保单或减额缴清的文件,挪用资金。

三是未确立理专及其关联户,与客户间的资金往来的羁系机制,2019年10月理专十诫之后,天天要产出IP位置控管报表,监控理专与经管客户有无使用统一IP的位址举行网银买卖,但国泰世华银在理专关联户的羁系机制仍有不足。

在未确实执行内控制度部门,亦有三缺失,一是二人共访免电话照会机制,没有落实「四眼原则」的牵制机制,即洪员的主管没有落实紧盯照会流程,造成理专有机遇新增客户约定转入帐户,可挪用资金;解决保险作业,没有落实客户保险需求及适合度剖析。

二是没有落实员工生涯审核,三是员工异常行为没有处置及追踪,即洪姓理专有临柜存现金,且备注存款息时,主管有向客户领会情形,但客户表达无异状,即未再连续追踪考核。

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网友评论

2条评论
  • 2021-01-18 00:02:47

    总感觉还能更好看

    • 2021-01-20 17:07:43

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